金融知識
マンガで分かる金融知識 ～正しい金融商品の選び方～ 第１話 考えよう！資産形成の目的
2022.01.06 (木)
第１話 考えよう！資産形成の目的
変わりゆく目的に合わせた商品選択を
『資産形成』は何から手を付ければ良いのでしょうか？
資産形成では“何のために資産形成をするのか”考えることが重要です。自身の投資目的に照らしてその商品があなたに適しているか考えましょう。
ライフステージごとに資産形成の目的は変わり、「僕は退職も近いし、老後のことで頭がいっぱいだよ」「退職したら家内とゆっくり２人で旅行にも行きたい」「家内が一人になっても生活できる資金は用意したいな」「面倒は避けたいから、相続でみんなが揉めないようにしたい」など、このようにライフステージごとに資産形成の目的は変わり、世代によって人生設計は変化するので、自身の投資目的に適している商品を選びましょう。
ちなみに人生の三大資金は「教育資金」「住宅資金」「老後資金」。その中でも「老後資金」だけは特殊で、お金が足りなくなってしまうと借り入れが難しいため気を付けましょう。
これで バッチリ！第1話まとめ
☞資産形成にとって大事なのは何のために資産形成をするか投資目的にふさわしい商品を選びましょう
☞自身の状況やライフプランを営業に伝えて相談しましょう
営業員に質問してみよう！～質問例～
あなたの会社が提供する商品のうち、この商品が、私の知識、経験、財産状況、ライフプラン、投資目的に照らして、ふさわしいという根拠は何ですか？
次回、「第2話 金融商品は買って終わりではない！？」に続く
ライター
アイザワ証券
アイザワ投資大学 編集チーム
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